في كاتب العدل في برشلونةإن عملنا كموثقين يتجاوز مجرد إضفاء الطابع الرسمي على الوثائق؛ نحن لاعبون رئيسيون في منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب من الإرهاب. هذه المسؤولية لا مفر منها وهي أساسية لسلامة مجتمعنا. النظام الاقتصادي. في هذه المقالة سنشرح ما هي التزامات كاتب العدل في مكافحة غسيل الأموال.
الموثق كشخص ملزم:
القانون رقم 10/2010، المؤرخ 28 أبريل، بشأن منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب الإرهاب (LPBCFT)، يعيننا صراحةً كأشخاص ملزمين (المادة 2.1، القسم (ن). هذا الشرط يستلزم سلسلة من الواجبات الصارمة لمنع الشركات من الحقوق القانونية التي نسمح باستخدامها لأغراض غير قانونية.
التزاماتنا الرئيسية (KYC – اعرف عميلك):
- التعريف الرسمي:يجب علينا تحديد هوية جميع الأشخاص الطبيعيين أو الاعتباريين الذين نية إقامة علاقات تجارية أو المشاركة في أي معاملة. يشمل ذلك الحصول على وثائق هوية موثوقة. لا تُقام علاقات تجارية مع أشخاص مجهولي الهوية.
- تحديد هوية المالك المستفيد:من الضروري تحديد الشخص الطبيعي أو الأشخاص الذين في نهاية المطاف، يمتلكون أو يتحكمون بأكثر من 25% من رأس مال الكيان القانوني أو حقوق التصويت فيه، أو يمارسون السيطرة عليه بوسائل أخرى. يُعد هذا الالتزام أساسيًا للكشف عن المستفيد الحقيقي من المعاملة أو المتحكم فيها. ويلعب الموثقون دورًا أساسيًا في المساهمة في قاعدة بيانات المالكين المستفيدين (BDTR).
- غرض وطبيعة العلاقة التجارية:يجب علينا الحصول على معلومات حول الغرض والطبيعة المقصودة للعلاقة التجارية، والتحقق بشكل معقول من دقة هذه المعلومات.
- المتابعة المستمرة:نحن نراقب العلاقة باستمرار الأعمال التجارية لضمان أن المعاملات تتطابق مع معرفتنا بالعميل ونشاطه التجاري وملفهوم المخاطر، بما في ذلك مصدر الأموال.
تدابير إضافية:
- تعزيز العناية الواجبة:نطبق تدابير أكثر صرامة في حالات المخاطر الأعلى، مثل العمليات التي تتم مع أشخاص مسؤولين عن القطاع العام (PRP) أو مع دول معرضة للمخاطر.
- الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة:يجب علينا إبلاغ الخدمة الهيئة التنفيذية لهيئة منع غسل الأموال والجرائم النقدية (SEPBLAC) أي فعل أو عملية، حتى المحاولة، إذا كان هناك دليل أو يقين بأنها مرتبطة بغسل الأموال أو تمويل الإرهاب.
- حفظ الوثائق:نحن نحافظ على الوثائق التي تثبت تطبيق تدابير العناية الواجبة والفحص الخاص للمعاملات لمدة لا تقل عن عشر سنوات.
- التحكم الداخلي:نضع سياسات وإجراءات داخلية، بما في ذلك دليل الوقاية لإدارة المخاطر والوفاء بالتزاماتنا.
عندما نتدخل في تكوين الوديعة، وخاصة إذا كانت المبالغ كبيرة أو إذا كانت الأطراف أو المعاملة تقدم عوامل خطر، فإن كل هذه يتم تفعيل الالتزامات بالكامل. مصدر الأموال ووجهتها، وهوية صاحبها المودعين والمستفيدين، وتماسك العملية مع ملف العملاء خاضعة للتدقيق الدقيق.
في Notaría Bosch، نحن ملتزمون بالشفافية والشرعية، ونساهم العمل بشكل فعال على سلامة النظام الاقتصادي والمالي.
فريق من المحترفين من مكتب بوش للتوثيق في برشلونة.
اترك تعليقك