En la Notaria de Barcelona, la nostra tasca com a notaris transcendeix la mera formalització de documents; som actors clau en la prevenció del blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme. Aquesta responsabilitat és ineludible i fonamental per a la integritat del nostre sistema econòmic. En aquest article t'explicarem quines les obligacions del notari en la lluita contra el blanqueig de capitals.
El notari com a subjecte obligat:
La Llei 10/2010, de 28 d'abril, de prevenció del blanqueig de capitals i del finançament del terrorisme (LPBCFT) , ens designa expressament com a subjectes obligats (Article 2.1, apartat ñ). Aquesta condició implica una sèrie de deures rigorosos per evitar que els negocis jurídics que autoritzem siguin utilitzats amb fins il·lícits.
Les nostres principals obligacions (KYC – Know Your Client):
- Identificació formal: Hem d'identificar totes les persones físiques o jurídiques que pretenguin establir relacions de negoci o intervenir en qualsevol operació. Això inclou l'obtenció de documents fefaents d'identificació. No es mantenen relacions de negoci amb persones no identificades.
- Identificació del titular real: És crucial identificar la persona o persones físiques que en darrer terme, posseeixen o controlen més del 25% del capital o els drets de vot d'una persona jurídica, o que exerceixen el control per altres mitjans. Aquesta obligació és clau per revelar qui es beneficia o controla realment l'operació.
- Propòsit i índole de la relació de negocis: Hem d'obtenir informació sobre el propòsit i la naturalesa prevista de la relació de negocis, i verificar raonablement la veracitat daquesta informació.
- Seguiment continu: Realitzem un seguiment constant de la relació de negocis per garantir que les operacions coincideixin amb el coneixement que tenim del client, la seva activitat empresarial i el perfil de risc, incloent-hi l'origen dels fons.
Mesures addicionals:
- Diligència deguda reforçada: Apliquem mesures més estrictes en situacions de més risc, com ara operacions amb persones amb responsabilitat pública (PRP) o amb països de risc.
- Comunicació d'operacions sospitoses: Hem de comunicar al Servei Executiu de la Comissió de Prevenció del Blanqueig de Capitals i Infraccions Monetàries (SEPBLAC) qualsevol fet o operació, fins i tot la temptativa, si hi ha indici o certesa que està relacionat amb el blanqueig de capitals o el finançament del terrorisme.
- Conservació de documents: Mantenim la documentació que acrediti la aplicació de les mesures de diligència deguda i lexamen especial doperacions durant un mínim de deu anys.
- control intern: Establim polítiques i procediments interns, incloent un Manual de Prevenció, per gestionar els riscos i complir les nostres obligacions.
Quan intervenim en la constitució d'un dipòsit, especialment si són quantitats significatives o si les parts o l'operació presenten factors de risc, totes aquestes obligacions s'activen plenament. L'origen i la destinació dels fons, la identitat dels dipositants i beneficiaris, i la coherència de loperació amb el perfil dels clients són objecte d'un rigorós escrutini.
A Notaria Bosch, estem compromesos amb la transparència i la legalitat, contribuint activament a la integritat del sistema econòmic i financer.
Equip de professionals de la Notaria Bosch de Barcelona.
Deixa el teu comentari