Der Kampf des Notars gegen Geldwäsche: Hüter der wirtschaftlichen Integrität

Im Notar von BarcelonaUnsere Arbeit als Notare geht über die bloße Formalisierung von Dokumente; wir sind Schlüsselakteure bei der Prävention von Geldwäsche und Finanzierung vor dem Terrorismus. Diese Verantwortung ist unvermeidlich und grundlegend für die Integrität unserer Wirtschaftssystem. In diesem Artikel erklären wir, was die Verpflichtungen der Notar im Kampf gegen Geldwäsche.

Der Notar als verpflichtetes Subjekt:

Gesetz 10/2010 vom 28. April zur Verhinderung von Geldwäsche und der Finanzierung von Terrorismus (LPBCFT), bezeichnet uns ausdrücklich als verpflichtete Subjekte (Artikel 2.1, Abschnitt ñ). Diese Bedingung beinhaltet eine Reihe strenger Pflichten, um Unternehmen zu verhindern, gesetzliche Rechte, deren Nutzung wir für illegale Zwecke genehmigen.

Unsere Hauptpflichten (KYC – Know Your Client):

  1. Formale Identifizierung: Wir müssen alle natürlichen oder juristischen Personen identifizieren, die beabsichtigen, Geschäftsbeziehungen aufzubauen oder an Transaktionen teilzunehmen. Dazu gehört auch die Beschaffung zuverlässiger Ausweisdokumente. Geschäftsbeziehungen mit nicht identifizierten Personen werden nicht gepflegt.
  2. Identifizierung des wirtschaftlichen Eigentümers: Es ist von entscheidender Bedeutung, die natürliche(n) Person(en) zu identifizieren, die Sie besitzen oder kontrollieren letztlich mehr als 25 % des Kapitals oder der Stimmrechte einer juristischen Person oder üben die Kontrolle auf andere Weise aus. Diese Verpflichtung ist entscheidend, um offenzulegen, wer tatsächlich von der Transaktion profitiert oder sie kontrolliert. Notare spielen eine grundlegende Rolle bei der Erstellung der Datenbank für wirtschaftliche Eigentümer (BDTR).
  3. Zweck und Art der Geschäftsbeziehung: Wir müssen Informationen einholen über den Zweck und die beabsichtigte Art der Geschäftsbeziehung und überprüfen Sie die Richtigkeit dieser Informationen in angemessener Weise.
  4. Kontinuierliche Überwachung: Wir überwachen ständig die Beziehung von Geschäft, um sicherzustellen, dass die Transaktionen unserem Wissen über den Kunden, seine Geschäftstätigkeit und sein Risikoprofil, einschließlich der Geldquelle, entsprechen.

Zusätzliche Maßnahmen:

  • Verstärkte Sorgfaltspflicht: Wir wenden strengere Maßnahmen an in Situationen von höheres Risiko, wie etwa Operationen mit öffentlich verantwortlichen Personen (PRP) oder mit Risikoländern.
  • Meldung verdächtiger Transaktionen: Wir müssen den Service informieren Die Exekutive der Kommission zur Verhinderung von Geldwäsche und Geldstrafen (SEPBLAC) verurteilt jede Handlung oder Operation, selbst einen Versuch, wenn Beweise oder Gewissheit vorliegen, dass sie mit Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung in Zusammenhang steht.
  • Dokumentenaufbewahrung: Wir bewahren die Dokumentation auf, die beweist, dass Anwendung von Due-Diligence-Maßnahmen und Sonderprüfungen von Transaktionen für mindestens zehn Jahre.
  • Steuerintern: Wir legen interne Richtlinien und Verfahren fest, darunter eine Präventionshandbuch, um Risiken zu managen und unseren Verpflichtungen nachzukommen.

Wenn wir in die Einrichtung einer Kaution eingreifen, insbesondere wenn die Beträge signifikant oder wenn die Parteien oder die Transaktion Risikofaktoren aufweisen, alle diese Verpflichtungen vollständig aktiviert sind. Der Ursprung und das Ziel der Mittel, die Identität des Einleger und Begünstigte sowie die Kohärenz der Operation mit dem Profil der Kunden sind einer strengen Prüfung unterzogen.

Bei Notaría Bosch setzen wir uns für Transparenz und Rechtmäßigkeit ein und tragen dazu bei aktiv zur Integrität des Wirtschafts- und Finanzsystems bei.