Sur Notaire de Barcelone, notre travail de notaire transcende la simple formalisation de documents ; nous sommes des acteurs clés dans la prévention du blanchiment et du financement du blanchiment d'argent du terrorisme. Cette responsabilité est inévitable et fondamentale pour l'intégrité de notre système économique. Dans cet article, nous expliquerons quelles sont les obligations du notaire dans la lutte contre le blanchiment d'argent.
Le notaire en tant que sujet obligé :
Loi 10/2010, du 28 avril, relative à la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme terrorisme (LPBCFT), nous désigne expressément comme sujets obligés (article 2.1, section ñ). Cette condition implique une série de devoirs rigoureux pour empêcher les entreprises de droits légaux que nous autorisons à être utilisés à des fins illégales.
Nos principales obligations (KYC – Know Your Client) :
- Identification formelle:Nous devons identifier toutes les personnes physiques ou morales qui avoir l'intention d'établir des relations d'affaires ou de participer à une transaction. Cela comprend l'obtention de documents d'identité fiables. Aucune relation d'affaires n'est entretenue avec des personnes non identifiées.
- Identification du bénéficiaire effectif:Il est essentiel d’identifier la ou les personnes physiques qui En définitive, ils détiennent ou contrôlent plus de 25 % du capital ou des droits de vote d'une personne morale, ou exercent ce contrôle par d'autres moyens. Cette obligation est essentielle pour révéler qui bénéficie réellement de la transaction ou qui la contrôle. Les notaires jouent un rôle fondamental dans la contribution à la Base de données des bénéficiaires effectifs (BDTR).
- Objet et nature de la relation d'affaires:Nous devons obtenir des informations sur l’objet et la nature prévue de la relation commerciale, et vérifier raisonnablement l’exactitude de ces informations.
- Contrôle continu:Nous surveillons constamment la relation de entreprise pour garantir que les transactions correspondent à notre connaissance du client, de son activité commerciale et de son profil de risque, y compris la source des fonds.
Mesures supplémentaires :
- Diligence raisonnable renforcée:Nous appliquons des mesures plus strictes dans les situations de risques plus élevés, comme les opérations avec des personnes publiquement responsables (PRP) ou avec des pays à risque.
- Signaler les transactions suspectes:Nous devons informer le Service Exécutif de la Commission de Prévention du Blanchiment d'Argent et des Infractions Monétaires (SEPBLAC) tout acte ou opération, même une tentative, s'il existe des preuves ou une certitude qu'il est lié au blanchiment d'argent ou au financement du terrorisme.
- Conservation des documents:Nous conservons la documentation qui prouve la application de mesures de diligence raisonnable et d’examen spécial des transactions pendant au moins dix ans.
- Contrôle interne:Nous établissons des politiques et des procédures internes, y compris une Manuel de prévention, pour gérer les risques et remplir nos obligations.
Lorsque nous intervenons dans la constitution d’un dépôt, notamment si les montants sont significatifs ou si les parties ou la transaction présentent des facteurs de risque, tous ces facteurs obligations sont pleinement activées. L'origine et la destination des fonds, l'identité du déposants et bénéficiaires, et la cohérence de l'opération avec le profil des clients sont soumis à un examen rigoureux.
Chez Notaría Bosch, nous nous engageons à la transparence et à la légalité, contribuant activement à l’intégrité du système économique et financier.
Équipe de professionnels de l'étude notariale Bosch de Barcelone.
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