La lotta del notaio contro il riciclaggio: garante dell'integrità economica

Qui alla Notaio di Barcellona, il nostro lavoro di notai trascende la mera formalizzazione di documenti; siamo attori chiave nella prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo dal terrorismo. Questa responsabilità è inevitabile e fondamentale per l'integrità del nostro sistema economico. In questo articolo spiegheremo quali sono gli obblighi del notaio nella lotta contro il riciclaggio di denaro.

Il notaio come soggetto obbligato:

Legge 10/2010, del 28 aprile, sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo. terrorismo (LPBCFT), ci designa espressamente come soggetti obbligati (articolo 2.1, sezione ñ). Questa condizione implica una serie di obblighi rigorosi per impedire alle imprese di diritti legali di cui autorizziamo l'uso per scopi illegali.

I nostri principali obblighi (KYC – Know Your Client):

  1. Identificazione formale: Dobbiamo identificare tutte le persone fisiche o giuridiche che Intendono instaurare relazioni commerciali o partecipare a qualsiasi transazione. Ciò include l'ottenimento di documenti di identità affidabili. Non si intrattengono relazioni commerciali con individui non identificati.
  2. Identificazione del beneficiario effettivo: È fondamentale identificare la persona fisica o le persone fisiche che In definitiva, possiedono o controllano più del 25% del capitale o dei diritti di voto di un'entità giuridica, o esercitano il controllo con altri mezzi. Questo obbligo è fondamentale per rivelare chi effettivamente beneficia o controlla la transazione. I notai svolgono un ruolo fondamentale nel contribuire alla Banca Dati dei Titolari Effettivi (BDTR).
  3. Scopo e natura del rapporto commerciale:Dobbiamo ottenere informazioni su lo scopo e la natura prevista del rapporto commerciale e verificare ragionevolmente l'accuratezza di tali informazioni.
  4. Monitoraggio continuo: Monitoriamo costantemente la relazione di aziendale per garantire che le transazioni corrispondano alla nostra conoscenza del cliente, della sua attività aziendale e del suo profilo di rischio, inclusa la fonte dei fondi.

Misure aggiuntive:

  • Due diligence rafforzata: Applichiamo misure più severe in situazioni di rischi più elevati, come le operazioni con persone pubblicamente responsabili (PRP) o con paesi a rischio.
  • Segnalazione di transazioni sospette: Dobbiamo informare il Servizio Esecutivo della Commissione per la prevenzione del riciclaggio di denaro e dei reati monetari (SEPBLAC) qualsiasi atto o operazione, anche un tentativo, se vi sono prove o certezze che sia correlato al riciclaggio di denaro o al finanziamento del terrorismo.
  • Conservazione dei documenti: Manteniamo la documentazione che dimostra la applicazione di misure di due diligence e di esame speciale delle transazioni per un minimo di dieci anni.
  • Controllo interno: Stabiliamo politiche e procedure interne, tra cui una Manuale di prevenzione, per gestire i rischi e adempiere ai nostri obblighi.

Quando interveniamo nella costituzione di un deposito, soprattutto se gli importi sono significativi o se le parti o la transazione presentano fattori di rischio, tutti questi gli obblighi sono pienamente attivati. L'origine e la destinazione dei fondi, l'identità del depositanti e beneficiari, nonché la coerenza dell'operazione con il profilo dei clienti sono sottoposto a rigoroso esame.

Presso Notaría Bosch ci impegniamo per la trasparenza e la legalità, contribuendo attivamente all’integrità del sistema economico e finanziario.