De strijd van de notaris tegen witwassen: hoeder van economische integriteit

In de Notaris van BarcelonaOns werk als notarissen overstijgt de loutere formalisering van documenten; wij zijn belangrijke spelers in het voorkomen van witwassen en financiering van terrorisme. Deze verantwoordelijkheid is onvermijdelijk en fundamenteel voor de integriteit van onze economisch systeem. In dit artikel leggen we uit wat de verplichtingen van de notario in de strijd tegen het witwassen van geld.

De notaris als lasthebber:

Wet 10/2010 van 28 april betreffende de voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme (LPBCFT), wijst ons uitdrukkelijk aan als verplichte onderdanen (Artikel 2.1, sectie ñ). Deze voorwaarde impliceert een reeks strenge plichten om te voorkomen dat bedrijven wettelijke rechten die wij voor illegale doeleinden mogen gebruiken.

Onze belangrijkste verplichtingen (KYC – Know Your Client):

  1. Formele identificatie:Wij moeten alle natuurlijke of rechtspersonen identificeren die van plan zijn een zakelijke relatie aan te gaan of deel te nemen aan een transactie. Dit omvat het verkrijgen van betrouwbare identificatiedocumenten. Zakelijke relaties worden niet onderhouden met niet-geïdentificeerde personen.
  2. Identificatie van de uiteindelijke begunstigde:Het is cruciaal om de natuurlijke persoon of personen te identificeren die Uiteindelijk bezitten of controleren zij meer dan 25% van het kapitaal of de stemrechten van een rechtspersoon, of oefenen zij op andere wijze controle uit. Deze verplichting is essentieel om te onthullen wie daadwerkelijk profiteert van of zeggenschap heeft over de transactie. Notarissen spelen een fundamentele rol bij het bijdragen aan de Beneficial Ownership Database (BDTR).
  3. Doel en aard van de zakelijke relatie:We moeten informatie verkrijgen over het doel en de beoogde aard van de zakelijke relatie, en redelijkerwijs de juistheid van deze informatie verifiëren.
  4. Continue bewaking:Wij monitoren voortdurend de relatie van zakendoen om ervoor te zorgen dat transacties overeenkomen met onze kennis van de klant, zijn bedrijfsactiviteiten en risicoprofiel, inclusief de herkomst van de middelen.

Aanvullende maatregelen:

  • Verbeterde due diligence:Wij hanteren strengere maatregelen in situaties van met een hoger risico, zoals operaties met publiek verantwoordelijke personen (PRP) of met risicolanden.
  • Verdachte transacties melden: Wij moeten de Dienst informeren Uitvoerend orgaan van de Commissie ter voorkoming van witwassen en monetaire delicten (SEPBLAC): elke handeling of operatie, zelfs een poging daartoe, indien er bewijs of zekerheid bestaat dat deze verband houdt met witwassen of terrorismefinanciering.
  • Documentbewaring:Wij onderhouden de documentatie die het bewijs levert toepassing van due diligence-maatregelen en speciaal onderzoek naar transacties gedurende minimaal tien jaar.
  • Interne controle:Wij stellen interne beleidsregels en procedures vast, waaronder een Preventiehandleiding, om risico’s te beheersen en onze verplichtingen na te komen.

Wanneer wij tussenkomen bij het opmaken van een borgsom, vooral als de bedragen significant zijn of als de partijen of de transactie risicofactoren vertonen, al deze verplichtingen zijn volledig geactiveerd. De herkomst en bestemming van de fondsen, de identiteit van de deposanten en begunstigden, en de samenhang van de operatie met het profiel van de cliënten zijn aan strenge controle worden onderworpen.

Bij Notaría Bosch streven we naar transparantie en rechtmatigheid en dragen we bij aan Wij zetten ons actief in voor de integriteit van het economische en financiële systeem.