O combate do notário à lavagem de dinheiro: um guardião da integridade econômica

A Cartório de barcelona, nosso trabalho como notários transcende a mera formalização de documentos; somos atores-chave na prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. Esta responsabilidade é inevitável e fundamental para a integridade da nossa sistema econômico. Neste artigo explicaremos quais são as obrigações do notário na luta contra a lavagem de dinheiro.

O notário como sujeito obrigado:

Lei 10/2010, de 28 de abril, relativa à prevenção do branqueamento de capitais e do financiamento de terrorismo (LPBCFT), nos designa expressamente como sujeitos obrigados (Artigo 2.1, seção ñ). Esta condição implica uma série de deveres rigorosos para evitar que as empresas direitos legais que autorizamos que sejam usados ​​para fins ilegais.

Nossas principais obrigações (KYC – Know Your Client):

  1. Identificação formal:Devemos identificar todas as pessoas físicas ou jurídicas que pretendem estabelecer relações comerciais ou participar de qualquer transação. Isso inclui a obtenção de documentos de identificação confiáveis. Não são mantidas relações comerciais com pessoas não identificadas.
  2. Identificação do beneficiário efetivo:É crucial identificar a pessoa física ou pessoas que Em última análise, eles detêm ou controlam mais de 25% do capital ou dos direitos de voto de uma pessoa jurídica, ou exercem o controle por outros meios. Essa obrigação é fundamental para revelar quem realmente se beneficia ou controla a transação. Os notários desempenham um papel fundamental na contribuição para o Banco de Dados de Propriedade Beneficiária (BDTR).
  3. Finalidade e natureza da relação comercial:Devemos obter informações sobre a finalidade e a natureza pretendida do relacionamento comercial e verificar razoavelmente a exatidão dessas informações.
  4. Seguimento contínuo:Monitoramos constantemente o relacionamento de negócios para garantir que as transações correspondam ao nosso conhecimento do cliente, sua atividade comercial e perfil de risco, incluindo a origem dos fundos.

Medidas adicionais:

  • Due diligence aprimorada:Aplicamos medidas mais rigorosas em situações de maior risco, como operações com pessoas publicamente responsáveis ​​(PRP) ou com países de risco.
  • Relatando transações suspeitas:Devemos informar o Serviço Executivo da Comissão de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Delitos Monetários (SEPBLAC) qualquer ato ou operação, mesmo sua tentativa, se houver indícios ou certeza de que esteja relacionado à lavagem de dinheiro ou ao financiamento do terrorismo.
  • Preservação de documentos: Mantemos a documentação que comprova a aplicação de medidas de due diligence e exame especial das transações por um período mínimo de dez anos.
  • Controle interno:Estabelecemos políticas e procedimentos internos, incluindo uma Manual de Prevenção, para gerenciar riscos e cumprir com nossas obrigações.

Quando intervimos na constituição de um depósito, especialmente se os valores forem significativos ou se as partes ou a transação apresentarem fatores de risco, todos esses obrigações são totalmente ativadas. A origem e o destino dos fundos, a identidade do depositantes e beneficiários, e a coerência da operação com o perfil dos clientes são sujeito a um rigoroso escrutínio.

Na Notaría Bosch apostamos na transparência e na legalidade, contribuindo ativamente à integridade do sistema econômico e financeiro.