Борьба нотариата с отмыванием денег: страж экономической целостности

En la Нотариус Барселоны, наша работа как нотариусов выходит за рамки простой формализации документы; мы являемся ключевыми игроками в предотвращении отмывания денег и финансирования от терроризма. Эта ответственность неизбежна и имеет основополагающее значение для целостности нашего экономическая система. В этой статье мы объясним, какие обязательства нотариус в борьбе с отмыванием денег.

Нотариус как обязанный субъект:

Закон 10/2010 от 28 апреля о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма терроризм (LPBCFT), прямо определяет нас как обязанных субъектов (статья 2.1, раздел ñ). Это условие подразумевает ряд строгих обязанностей, чтобы не допустить, чтобы предприятия законные права, которые мы разрешаем использовать в незаконных целях.

Наши основные обязательства (KYC – Знай своего клиента):

  1. Официальная идентификация: Мы должны идентифицировать всех физических или юридических лиц, которые намереваются установить деловые отношения или участвовать в какой-либо сделке. Это включает получение надежных документов, удостоверяющих личность. Деловые отношения не поддерживаются с неустановленными лицами.
  2. Идентификация бенефициарного владельца: Крайне важно идентифицировать физическое лицо или лиц, которые В конечном счете, они владеют или контролируют более 25% капитала или прав голоса юридического лица, или осуществляют контроль другими способами. Это обязательство является ключевым для выявления того, кто действительно получает выгоду от сделки или контролирует ее. Нотариусы играют основополагающую роль в содействии Базе данных бенефициарных владельцев (BDTR).
  3. Цель и характер деловых отношений: Мы должны получить информацию о цель и предполагаемый характер деловых отношений, а также разумно проверить точность этой информации.
  4. Непрерывный мониторинг: Мы постоянно следим за взаимоотношениями бизнес, чтобы гарантировать, что транзакции соответствуют нашим знаниям о клиенте, его деловой активности и профилю риска, включая источник средств.

Дополнительные меры:

  • Усиленная комплексная проверка: Мы применяем более строгие меры в ситуациях более высокий риск, например, операции с публично ответственными лицами (ПОЛ) или со странами риска.
  • Сообщение о подозрительных транзакциях: Мы должны сообщить об этом в Службу Исполнительный комитет Комиссии по предотвращению отмывания денег и финансовых преступлений (SEPBLAC) любое действие или операция, даже попытка, если есть доказательства или уверенность в том, что они связаны с отмыванием денег или финансированием терроризма.
  • Сохранение документов: Мы ведем документацию, подтверждающую применение мер должной осмотрительности и специальной проверки сделок в течение как минимум десяти лет.
  • Контроль интерно: Мы устанавливаем внутреннюю политику и процедуры, включая Руководство по профилактике для управления рисками и выполнения наших обязательств.

Когда мы вмешиваемся в формирование депозита, особенно если суммы существенные или если стороны или транзакция представляют факторы риска, все эти обязательства полностью активированы. Происхождение и назначение средств, личность вкладчики и бенефициары, а также соответствие операции профилю клиентов подлежат тщательной проверке.

В Notaría Bosch мы стремимся к прозрачности и законности, способствуя активно содействовать целостности экономической и финансовой системы.