公证员打击洗钱：经济诚信的守护者

在 巴塞罗那公证人，我们作为公证人的工作超越了单纯的形式化 文件；我们是预防洗钱和融资的关键参与者 免受恐怖主义侵害。这一责任不可避免，对我们国家的完整至关重要。 经济体系。在本文中，我们将解释 公证 在打击洗钱的斗争中。

公证员作为义务主体：

10 年 2010 月 28 日第 XNUMX/XNUMX 号法律，关于防止洗钱和资助 恐怖主义（LPBCFT），明确指定我们为义务主体（第 2.1 条， 第ñ节）。这一条件意味着一系列严格的义务，以防止企业 我们授权用于非法目的的合法权利。

我们的主要义务（KYC – 了解您的客户）：

  1. 正式身份证明：我们必须识别所有自然人或法人 有意建立业务关系或参与任何交易。这包括获取可靠的身份证明文件。我们不会与身份不明的个人维持业务关系。
  2. 确定受益所有人：确定自然人或个人的身份至关重要 最终，他们拥有或控制法人实体25%以上的资本或投票权，或通过其他方式行使控制权。这项义务对于揭示交易的真正受益者或控制者至关重要。公证人在构建实益所有权数据库（BDTR）方面发挥着至关重要的作用。
  3. 业务关系的目的和性质：我们必须获取有关 业务关系的目的和预期性质，并合理地验证该信息的准确性。
  4. 持续监控：我们不断监测 业务，以确保交易符合我们对客户、其业务活动和风险状况（包括资金来源）的了解。

附加措施：

  • 加强尽职调查：我们在以下情况下采取更严格的措施 风险较高，例如与公共责任人员（PRP）或风险国家开展业务。
  • 报告可疑交易：我们必须通知服务部门 预防洗钱和金融犯罪委员会（SEPBLAC）执行委员会将对任何行为或行动，即使是企图，如果有证据或确定性表明其与洗钱或恐怖主义融资有关。
  • 文件保存：我们保留证明文件 实施尽职调查措施和对交易进行特别审查至少十年。
  • 控制内部：我们制定内部政策和程序，包括 预防手册，管理风险并履行我们的义务。

当我们干预存款的构成时，特别是如果金额 重大或如果各方或交易存在风险因素，则所有这些 义务完全启动。资金的来源和去向， 存款人和受益人，以及业务与客户概况的一致性 接受严格审查。

在 Notaría Bosch，我们致力于透明度和合法性， 积极维护经济和金融体系的完整性。